1. 什么是洗钱？

洗钱是指将非法资金转移、隐匿或掩盖为合法资金的行为。洗钱的目的是掩盖不当所得，使其看起来像是合法的收入来源，同时避免将其暴露在监管机构、执法部门的视野中。洗钱可包括把不法所得投资在不同的经济领域、消费，也可以通过多个账户转移资金，目的是混淆和掩盖资金流向的来源和去向。

2. 洗钱罪与非法集资的区别

非法集资包括各种诈骗、欺诈等非法和违法行为，涉及的资金形式和来源多种多样，旨在骗得不法所得并非合法收入，但往往只是针对少数的受害人进行操作。与之不同的是，洗钱更为细密、长效、隐蔽、复杂，涉及面广，其中资金流向和操作手法更加难以察觉和揭示，往往更多的是为了掩盖赃款的来源而进行操作，也可能与其他犯罪份子相互勾结，共同完成一种违法行为。

3. 如何防止洗钱？

（1）增加监管力度。加强对金融监管机构、非银行机构和加密货币等领域的监管力度，建立完善的反洗钱制度，对于存在风险的客户要实行风险导向的监管。

（2）加强合作协调。政府、监管机构、金融机构、第三方评级机构和专家学者等要建立起紧密的合作关系，共同对反洗钱进行研究和应对。

（3）提高机构和个人的风险认识。金融机构要加强员工的反洗钱意识，特别是对于客户关系或交易异常的敏感性要提高，加强内部培训和风险防范教育。

（4）加强社会宣传和监督。开展广泛的宣传和教育活动，提高公众对于反洗钱的关注度，减少公众被洗钱活动利用的可能性，同时要加强监督和曝光洗钱活动。